Trésorerie et BFR
Encaissements, décaissements, créances clients, dettes fournisseurs et échéances fiscales.
Construire un prévisionnelTableau de bord · Prévisions · Décisions
Anticipez votre trésorerie. Décidez avant l’urgence.
Un suivi utile ne consiste pas à accumuler des indicateurs. Il relie vos encaissements, vos charges, votre marge et vos projets aux décisions des prochaines semaines.
Vision glissanteIndicateurs personnalisésPoints réguliers
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Le solde bancaire ne suffit pas à piloter.
Un compte positif aujourd’hui ne dit pas ce qui restera après la TVA, les salaires, les cotisations, les fournisseurs et les investissements. Le prévisionnel replace chaque flux dans le temps.
Le tableau de bord complète cette vision en suivant les indicateurs qui expliquent la performance : marge, panier moyen, coûts fixes, délai d’encaissement ou seuil de rentabilité.
Prévisionnel glissantUne vision mise à jour des prochaines semaines ou des prochains mois.
ScénariosMesurer l’effet d’une embauche, d’un investissement ou d’une baisse d’activité.
Alertes utilesIdentifier les écarts importants et leur cause avant qu’ils ne deviennent critiques.
Plan d’actionAssocier chaque constat à une décision, un responsable et une échéance.
Les indicateurs
Peu de chiffres, mais les bons.
Les indicateurs sont choisis selon le modèle économique, pas copiés depuis un tableau standard.
Marge et seuil de rentabilité
Comprendre ce que chaque vente contribue réellement à couvrir et à financer.
Choisir mes indicateursScénarios d’activité
Comparer une hypothèse prudente, centrale et ambitieuse avant de s’engager.
Tester un projetMéthode
Un pilotage qui s’intègre au quotidien.
Objectifs
Nous identifions les décisions et risques prioritaires.
Données
Les données comptables et opérationnelles utiles sont fiabilisées.
Tableau de bord
Les indicateurs et prévisions sont construits autour de l’activité.
Rendez-vous
Les écarts sont analysés et transformés en actions.
Questions fréquentes
Pilotage financier des petites entreprises.
À quelle fréquence faut-il mettre à jour le prévisionnel ?
La fréquence dépend du niveau de tension et du rythme d’activité. Un suivi mensuel convient souvent ; une période sensible peut demander une mise à jour plus rapprochée.
Faut-il beaucoup d’indicateurs ?
Non. Un petit nombre d’indicateurs reliés aux décisions du dirigeant est généralement plus utile qu’un tableau très dense jamais consulté.
Le pilotage remplace-t-il la comptabilité ?
Non. La comptabilité fiabilise les données historiques et répond aux obligations. Le pilotage les complète par des projections et une lecture orientée décision.
Regardez trois mois devant, pas trois mois derrière.
Construisons les indicateurs et scénarios qui correspondent à votre entreprise.